SBIマネープラザは、住宅ローンでも一番人気といってもよい住信SBIネット銀行やSBI証券など束ねるSBIホールディングホールディングスの傘下の金融機関です。基本的にネットを使用したやり取りが多いSBIホールディングスの中で店舗を持ち、証券・銀行・保険の専門家に対面相談出来ることが特徴です。住宅ローンもその例外ではなく、人気の高い住信SBIネット銀行の住宅ローンを専門家に相談しながら借入れを行えるのが大きな特徴です。

取り扱っている住宅ローンは住信SBIネット銀行の「MR.住宅ローンREAL」とAURHI(アルヒ)のフラット35ですが、「MR.住宅ローンREAL」は住信SBIネット銀行の「ネット専用住宅ローン」よりも低い金利で住宅ローンを提供している事に注目です。SBIマネープラザはその金利の低い「MR.住宅ローンREAL」を取扱いを行っています。
そんなSBIマネープラザの住宅ローンの特徴を紹介します。

SBIマネープラザの住宅ローンの特徴

冒頭でもお話した通り住信SBIネット銀行のネット専用住宅ローンと店舗での販売を行っている「MR.住宅ローンREAL」は微妙に金利に違いがあります。その「MR.住宅ローンREAL」を販売しているSBIマネープラザの特徴を紹介しましょう。
まず今行われているキャッシュバックキャンペーンを確認してみましょう。

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SBIマネープラザのキャンペーンバナーです

「MR.住宅ローンREAL」1万円キャッシュバックキャンペーン
対象となる期間に借り入れた方全員に1万円をキャッシュバック!キャッシュバックの額は借り入れる金額から考えると少額ですが、このタイミングで借り入れる方はラッキーです。

キャンペーン期間

借入期間:2018年7月2日(月)~2018年9月28日(金)
※申込みではなく借り入れを行う期間となっています。気になる方は早めに申し込みを済ませて置きましょう。

キャンペーン対象条件

・期間中に「MR.住宅ローンREAL」での借り入れを行うこと
・借入金額が1,000万円以上

キャンペーン対象条件

キャンペーン対象者全員にもれなく1万円のキャッシュバック

新規の借り入れでも借り換えでも1,000万円以上の借り入れでキャッシュバックを受けられることになります。史上空前の低金利となっている今、借り入れを検討している方にとっては申込みを行う良いタイミングになりそうですね。

ネット専用住宅ローンよりも金利が低い

実はSBIマネープラザで取り扱う「MR.住宅ローンREAL」は住信SBIネット銀行の「ネット専用住宅ローン」よりも金利が低い住宅ローンが存在します。6月も「ネット専用住宅ローン」の金利が大きく上がり、「MR.住宅ローンREAL」の10年固定金利の金利差は大きくなっています。

 変動金利10年固定20年固定35年固定
SBIマネープラザのロゴ画像です
MR.住宅ローンREAL
新規借入れ:
0.457%
借り換え:
0.428%
0.770%1.210%1.370%
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ネット専用住宅ローン
0.810%

変動金利や20年・35年固定金利は変わらない金利ですが、10年固定は「ネット専用住宅ローン」よりも低い金利となっている事に注目です。
新規の借入れでも借り換えでも住宅ローンを利用しようという方がまず意識するのが”金利”だと思います。その金利面でネット銀行で大人気の住信SBIネット銀行よりも低い金利で借入れが可能になるのがSBIマネープラザになります。

全疾病保障は住信SBIネット銀行と同じ

住信SBIネット銀行の住宅ローンの最大の特徴と言ってもよいのが、無料で団信と「全疾病保障」が付帯する事です。団信が無料というのはどこの住宅ローンでもある普通のことですが、通常は適用金利に0.2%~0.3%程度上乗せしなければ付帯できない疾病保障が無料で付帯する太っ腹な住宅ローンを提供しているのが住信SBIネット銀行です。当然SBIマネープラザの住宅ローンでも同じです。

無料で付帯する「全疾病保障」とは?

SBIマネープラザの住宅ローンでも無料で付帯する住信SBIネット銀行の「全疾病保障」とは、8疾病はもちろん、すべてのケガや病気の場合にもローン残高が0円になる保障です。しかも年齢制限も厳しくなく利用しやすいというメリットもあります。

  • がん・脳卒中・急性心筋梗塞・高血圧・糖尿病・慢性腎不全・肝硬変・慢性膵炎

全疾病保障の説明図です

団体総合生活補償保険は「MR.住宅ローンREAL」だけ

団体総合生活補償保険は、契約者が車を運転中の事故によるケガや電車の事故によるケガなどが保障される交通事故傷害補償です。しかも保障料は無料で負担なしにこの保障が付帯します。これは「MR.住宅ローンREAL」だけの特徴でネット専用住宅ローンでは付帯しないサービスです。
さらに住宅ローンを借入れたあとに別途で申し込む必要がありますが、震度6強以上の地震が発生した場合に被害状況に関わらず地震見舞金が支払われる地震補償の保険料も0円となっています。

契約者本人のケガだけでなく住宅ローンで大金を借りて購入した家自体にも地震による被害を小さく出来る補償が付帯するのは非常に珍しく、この手厚い保障は「MR.住宅ローンREAL」の大きな特徴と言って良いでしょう。

SBIマネープラザの最大の特徴は「対面相談」

ネット銀行として最大規模の住信SBIネット銀行の住宅ローンは、インターネットで申込み書類などは郵送で済んでしまいます。時間のない方や住宅ローンについて自分でよく調べた方などは、わざわざ店舗に足を運ばなくても良いことがメリットになるかもしれませんが、大抵の方は初めての住宅ローンで借り入れる額も大きいため専門家に相談したいと言う不安が少なからずあると思います。

そんな不安を解消出来るのがSBIマネープラザです。
全国に展開する店舗で、通常は対面で相談できないネット銀行でも1,2を争う人気の住宅ローンを、専門家に直に相談しながら借りることが出来ることがSBIマネープラザの最大のメリットと言えます。

マネープラザ店舗一覧と来店予約

  • 大宮住宅ローンプラザ >>来店予約
  • (JR各線「大宮駅」東口徒歩5分)

  • 新宿中央支店 >>来店予約
  • (JR 線「新宿駅」南口徒歩5分/ 都営地下鉄線「新宿駅」7番出口徒歩3分)

  • 秋葉原支店 >>来店予約
  • (JR 線・つくばエクスプレス「秋葉原駅」徒歩5分/ 日比谷線「秋葉原駅」徒歩7分)

  • 横浜住宅ローンプラザ >>来店予約
  • (JR各線・京急線・相鉄線・東急東横線・横浜市営地下鉄「横浜駅」西口徒歩3分)

  • 浜松支店 >>来店予約
  • (JR 東海道本線「浜松駅」徒歩4分)

  • 名古屋支店 >>来店予約
  • (地下鉄東山線「栄駅」8番出口徒歩1分)

  • 大阪支店 >>来店予約
  • (地下鉄谷町線「東梅田駅」地下街4号出口直結)

  • 福岡中央支店 >>来店予約
  • (地下鉄空港線「天神駅」16番出口徒歩4分)

来店予約はネットから24時間いつでも簡単に行なえますし相談料などは必要ありません。SBIマネープラザの住宅ローンが気になる方は気軽に相談してみましょう。

SBIマネープラザの住宅ローンの落とし穴は?

ここまでSBIマネープラザの住宅ローンの特徴をお話してきましたが、優良な商品であることがわかったと思います。ではデメリットや「気をつけておくべきポイント=落とし穴」はないでのしょうか。

落とし穴 その1「事務手数料が2.16%(税込)も必要」

住宅ローンを借りる際にはどの銀行でもこの「事務手数料」が必要になります。
SBIマネープラザの場合には「借入額の2.16%(税込)」の事務手数料が必要です。例えば3,000万円の借入れであれば事務手数料は648,000円になり、これはネット銀行としては標準的な額で特別SBIマネープラザだけが突出して高いというわけではありませんが、元金が減るわけでもない”手数料”はなるべく低く抑えたいところです。
SBIマネープラザよりももっと事務手数料の低い住宅ローンは存在します。例えば事務手数料の安い新生銀行では108,000円〜162,000円としていますが、金利面では10年固定金利が1.150%とSBIマネープラザの倍とは行かないまでもかなり高く設定されています。このため住宅ローンは金利と事務手数料などの諸費用、さらには無料の疾病保障などの付加サービス加味した”トータルコスト”で考える必要がります。

トータルコストで考えた場合、金利は業界で最低水準、事務手数料は標準的、無料の疾病保障に団体総合生活補償保険の手厚い保障、その上、対面相談が可能と事務手数料を差し引いてもメリットが大きい住宅ローンであるといえます。

落とし穴 その2「店舗数が少ない」

いざ利用しようと思った時に店舗が近くない!つまり残念ながら店舗が少ないというのがデメリットと言えます。
現在、SBIマネープラザの店舗は全国に8店舗でその店舗も関東から西にしかなく、北海道・東北地方では利用できない状況にあります。優良な住宅ローンだけに非常に残念ですね。全国に満遍無く店舗を展開して貰いたいものですが、あまり店舗を増やすと経営コストが大きくなり低い金利を維持できなくなることを考えると悩ましい問題ですね。

しかし逆に考えると、住宅ローンの利用を検討していてお近くにSBIマネープラザ店舗がある方は幸運と言っても良いかもしれません。高い人気を誇る住信SBIネット銀行の優良な住宅ローンを通常はできない専門家に相談して借り入れることができるのです。しかもその店舗は数が少なく利用したくても利用できない方もいる状況です。住宅ローンの優秀さだけを考えても借入れ候補に入れておきたいところが、その不安を無料で相談して解決できるSBIマネープラザはおすすめです。

SBIマネープラザの住宅ローンの評判・口コミは?

ネット銀行の低金利と住宅ローンの悩みを相談できるの店舗を展開していることが強みのSBIマネープラザの住宅ローンですが、気になる評判はどうでしょうか。
当サイトに送られた口コミを見てみましょう。

 SBIマネープラザ 口コミ・レビュー

スムーズに借り入れができました

年齢:30代
性別:男性
職業:会社員

SBIマネープラザに決めたのは金利と対面相談です。借り換えでの利用のため相談したことが多数ありました。都市銀行でも対面相談はできますが肝心の金利が高く思ったほど借り換えの効果がないこと気づき、金利が低い上、店舗を持っているSBIマネープラザで借り換えを行いました。担当者の方が親切で申込みから審査、借り入れまでスムーズに行うことができました。

対面相談で安心できた

年齢:40代
性別:男性
職業:会社員

SBIマネープラザは資産運用で利用していましたが、住宅ローンも取り扱っていることから担当者に進められて借り入れを行いました。金利を比べても住信SBIネット銀行と同じで納得の借り入れができました。

 
対面相談の場合には担当者により印象が変わると思いますが、良い評価のようですね。
口コミにも書いてありますが、ネット銀行と変わらない金利で専門家に相談出来るSBIマネープラザは借り入れ候補に入れるべき住宅ローンといえますね。住宅ローンの利用を検討している方で近くに店舗がある方は、相談は無料で行えるため来店予約して見るのはいかがでしょうか。

SBIマネープラザの住宅ローンのまとめ

これまでお話した通りSBIマネープラザの住宅ローンは新規の借入れでも借り換えでも、店舗がお近くにある方ならば借入れ候補に入れるべき住宅ローンと言えます。
その理由は、

  1. 住信SBIネット銀行よりも低い金利
  2. 充実した保障内容でしかも無料
  3. 専門家に相談しながら借り入れできる

と、低金利と高い付加サービスのネット銀行と多数の店舗を持つ大手銀行のいいとこ取りの住宅ローンだからです。しかも大きなメリットを享受できるのは店舗が近くにある方だけです。
住宅ローンの利用を考えていて近くに店舗がある方は、相談は無料ですので気軽に来店予約をしてみることおすすめします。

2018年7月 SBIマネープラザの詳細
金利「MR.住宅ローンREAL」
変動金利:0.428%
10年固定金利:0.770%
20年固定金利:1.210%
35年固定金利:1.370%
保証料0円
事務手数料借入れ金額の2.16% (税込)
一部繰上げ返済手数料0円
団信団信に加えて「全疾病保障」
「団体総合生活補償保険」が無料で付帯
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